Avec plus de 30 ans d’expérience au sein de grandes institutions financières et un exercice libéral depuis 2019, Zoran Petrovic accompagne aujourd’hui plus de 150 clients dans la structuration et l’optimisation de leur patrimoine. Basé en région parisienne, il met au service des particuliers fortunés, des familles et des dirigeants d’entreprise une expertise pointue en gestion de patrimoine, planification financière, investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale et stratégie de succession.
Son parcours, marqué par des responsabilités de premier plan chez Credit Suisse, AXA Investment Managers, BNP Paribas Fortis puis Société Générale, lui permet de proposer un accompagnement à la fois stratégique, rigoureux et orienté vers des résultats durables.
Pourquoi faire appel à un consultant financier senior pour votre patrimoine ?
La gestion de patrimoine ne se résume plus à choisir quelques placements. Il s’agit aujourd’hui de coordonner l’ensemble de vos actifs– immobilier, placements financiers, épargne de précaution, retraite, outils professionnels – avec votre situation familiale, vos projets de vie et vos contraintes fiscales.
Un consultant financier senior comme Zoran Petrovic apporte une vision globale et expérimentée, avec plusieurs bénéfices concrets pour vous et votre famille.
- Clarifier vos objectifs: protéger votre famille, préparer votre retraite, transmettre à vos enfants, diversifier votre patrimoine, optimiser la fiscalité…
- Structurer vos investissements: trouver le bon équilibre entre sécurité, performance, liquidité et horizon de placement.
- Limiter les risques inutiles: éviter la sur‑exposition à un actif, un secteur ou un pays, et veiller à la cohérence globale de votre portefeuille.
- Optimiser la fiscalité dans le respect de la loi: tirer parti des dispositifs existants sans tomber dans les montages hasardeux.
- Anticiper les étapes clés: vente d’entreprise, succession, changement de régime matrimonial, expatriation ou retour en France, études des enfants.
- Gagner du temps et de la sérénité: externaliser l’analyse et le suivi à un professionnel, tout en restant décisionnaire final.
Le parcours de Zoran Petrovic : plus de 30 ans au service des investisseurs
Avant d’exercer en indépendant, Zoran Petrovic a occupé des postes stratégiques au sein d’institutions financières de premier plan. Ce parcours lui donne une compréhension fine des marchés, des produits, des contraintes réglementaires et des attentes des clients à haut niveau de patrimoine.
1993 – 1998 : Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste chez Credit Suisse (France)
Chez Credit Suisse à Paris, Zoran Petrovic fait ses premières armes en gestion de portefeuille et en analyse financière. Il participe au suivi de la performance des placements clients, à l’analyse des marchés et à la préparation de rapports d’activité. Cette période lui apporte une solide culture de la rigueur, de la transparence et du suivi de performance.
1998 – 2003 : Analyste Financier Senior chez AXA Investment Managers
Il rejoint ensuite AXA Investment Managers à Paris La Défense comme analyste financier senior. Il y réalise une analyse fondamentale approfondie de portefeuilles d’actions et d’obligations, suit les marchés européens et mondiaux et formule des recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
Il contribue également à la stratégie globale d’allocation d’actifs, avec un focus particulier sur les secteurs financier et immobilier. Cette expérience renforce son savoir‑faire dans la construction de portefeuilles diversifiés et robustes.
2003 – 2010 : Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine chez BNP Paribas Fortis Investment Partners
Chez BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île‑de‑France, Zoran Petrovic prend en charge la gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs. Il construit et suit des portefeuilles diversifiés pour des clients institutionnels et des particuliers fortunés.
- Analyse et sélection rigoureuse de fonds de placement.
- Conseil stratégique sur la durée, avec suivi régulier et ajustements.
- Participation à la formation continue des équipes commerciales, preuve de sa capacité à vulgariser des sujets complexes.
Ce rôle consolide son expertise dans la mise en place de stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque et aux objectifs de long terme.
2010 – 2019 : Directeur du Département Gestion Patrimoniale à Société Générale
En 2010, Zoran Petrovic devient Directeur du Département Gestion Patrimoniale au sein de la Société Générale à Puteaux. Il y pilote une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine et supervise un encours global de plus de 500 millions d’euros.
- Développement commercial et acquisition de nouveaux clients à patrimoine très élevé.
- Mise en place de stratégies d’investissement sur mesure, intégrant profils de risque, fiscalité et contraintes personnelles.
- Responsabilité de la conformité réglementaire du département, garantissant des pratiques en phase avec les exigences légales et déontologiques.
Cette expérience de direction renforce sa capacité à structurer des offres complètes, à coordonner plusieurs expertises et à servir une clientèle à forte exigence.
Depuis 2019 : Consultant financier indépendant en région parisienne
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce comme consultant financier indépendant en région parisienne. Il accompagne aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients, pour la plupart des particuliers fortunés, des familles patrimoniales et des dirigeants d’entreprise.
Son activité s’articule autour de quatre grands piliers :
- Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée.
- Structuration d’investissements immobiliers et financiers.
- Optimisation fiscale et stratégie de succession.
- Accompagnement global des dirigeants dans la gestion de leurs actifs professionnels et privés.
Des expertises clés au service de votre patrimoine
La valeur ajoutée de Zoran Petrovic repose sur la combinaison rare de compétences opérationnelles, stratégiques et humaines.
Gestion de patrimoine globale
La gestion de patrimoine ne se limite pas à un simple portefeuille de placements. Elle intègre l’ensemble de votre situation : familiale, professionnelle, financière et patrimoniale.
- Analyse détaillée de votre patrimoine actuel (immobilier, financier, professionnel).
- Identification de vos objectifs à court, moyen et long terme.
- Proposition d’une stratégie patrimoniale globale, cohérente et évolutive.
L’approche de Zoran Petrovic vise à aligner vos investissements avec vos projets de vie, en évitant les décisions isolées sans vision d’ensemble.
Planification financière personnalisée
Une bonne stratégie patrimoniale repose sur une planification financière précise: projection de votre patrimoine, scénarios de revenus futurs, capacités d’épargne, besoins de liquidités.
- Définition de budgets et de marges de sécurité adaptés à votre mode de vie.
- Simulation d’objectifs clés (acquisition immobilière, études des enfants, retraite).
- Mise en place de solutions d’épargne et de placements cohérentes avec ces objectifs.
L’objectif est de vous permettre de prendre des décisions éclairées, en comprenant l’impact de chaque choix sur la trajectoire globale de votre patrimoine.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Fort de son expérience en gestion d’actifs et en allocation d’actifs, Zoran Petrovic vous aide à structurer un portefeuille diversifié intégrant immobilier et produits financiers, selon votre profil de risque.
- Équilibre entre immobilier d’usage, immobilier locatif et placements financiers.
- Répartition entre classes d’actifs (actions, obligations, fonds diversifiés, solutions de trésorerie, etc.).
- Arbitrages réguliers pour adapter la stratégie aux évolutions de marché et de votre situation personnelle.
L’enjeu est de concilier performance, prudence et flexibilité, sans surexposition à un seul type d’actif ou à un seul cycle de marché.
Optimisation fiscale dans le cadre légal
La fiscalité est un levier majeur de performance à long terme. Sans la maîtriser, une partie significative des rendements peut être érodée. Zoran Petrovic intègre systématiquement la dimension fiscale dans ses recommandations, tout en restant strictement dans le cadre légal.
- Choix des enveloppes adaptées (selon les dispositifs en vigueur).
- Arbitrages visant à lisser ou réduire la pression fiscale dans le temps.
- Coordination avec vos conseils habituels (notaire, expert‑comptable, etc.) lorsque cela est pertinent.
L’objectif n’est pas de rechercher des montages complexes, mais de mettre la fiscalité au service de vos projets, et non l’inverse.
Stratégie de succession et transmission
Préparer la transmission de son patrimoine est une démarche à la fois financière et humaine. Zoran Petrovic vous accompagne pour anticiper les enjeux successoraux et organiser une transmission harmonieuse.
- Analyse des enjeux familiaux et patrimoniaux propres à votre situation.
- Étude des options de transmission disponibles dans le cadre légal.
- Coordination avec les professionnels du droit et du chiffre pour formaliser les décisions prises.
La priorité est de concilier volonté de transmission, équité entre les héritiers et efficacité patrimoniale.
Accompagnement de dirigeants d’entreprise
Les dirigeants ont des problématiques spécifiques : concentration du risque sur l’entreprise, arbitrage entre rémunération, dividendes et patrimoine privé, préparation de la cession ou de la transmission de la société.
Grâce à ses années d’expérience auprès de clients à très haut niveau de patrimoine, Zoran Petrovic accompagne les dirigeants pour :
- Structurer un patrimoine privé moins dépendant de l’entreprise.
- Mettre en place une stratégie de placements cohérente avec les flux liés à l’activité.
- Préparer à moyen et long terme les grandes étapes : association, cession, retraite, transmission familiale ou reprise par un tiers.
Une approche sur mesure : comment se déroule l’accompagnement ?
L’accompagnement de Zoran Petrovic repose sur un processus structuré, mais entièrement personnalisé selon votre situation et vos besoins.
- Prise de contact et compréhension de vos attentes
Premier échange pour cerner vos priorités, vos préoccupations et votre environnement (familial, professionnel, patrimonial). - Diagnostic patrimonial
Analyse détaillée de votre situation : actifs, revenus, charges, dettes, protection de la famille, horizon de vie et appétence au risque. - Élaboration d’une stratégie personnalisée
Définition de scénarios, choix d’une trajectoire patrimoniale et rédaction de recommandations concrètes, hiérarchisées dans le temps. - Mise en œuvre progressive
Accompagnement dans les arbitrages, la sélection des solutions et la mise en place opérationnelle, en interaction avec vos autres conseils le cas échéant. - Suivi régulier et ajustements
Revue périodique de la stratégie, prise en compte des évolutions (marchés, fiscalité, vie personnelle ou professionnelle) et ajustement des allocations.
Cette méthode permet de structurer votre patrimoine dans la durée, plutôt que de se limiter à des décisions ponctuelles réactives.
Exemples de situations où l’expertise de Zoran Petrovic fait la différence
Sans évoquer de cas individuels précis, plusieurs types de situations illustrent la valeur ajoutée d’un accompagnement par un consultant financier senior.
- Cadres dirigeants très investis dans leur entreprise
Diversification progressive du patrimoine, arbitrage entre patrimoine professionnel et patrimoine privé, préparation d’une retraite confortable tout en maintenant un niveau de vie élevé. - Familles patrimoniales avec plusieurs biens immobiliers
Réflexion sur la structuration (détention directe ou non), rationalisation du parc, amélioration du rendement global tout en optimisant la transmission future. - Entrepreneurs anticipant la cession de leur société
Anticipation de l’impact d’un futur cash‑out, préparation d’une allocation d’actifs adaptée au nouveau patrimoine financier, intégrant fiscalité et protection de la famille. - Couples proches de la retraite
Recalibrage des risques, sécurisation d’une partie du capital, construction de revenus réguliers issus de placements combinés à la retraite obligatoire.
Dans chacun de ces contextes, la combinaison d’une lecture fine des marchés, d’une maîtrise des enjeux fiscaux et successoraux et d’une écoute attentive des objectifs de vie permet de bâtir des solutions réellement adaptées.
Pour quels profils d’investisseurs l’accompagnement est‑il particulièrement pertinent ?
L’expertise de Zoran Petrovic est particulièrement adaptée aux personnes et familles disposant déjà d’un patrimoine significatif ou en voie de constitution accélérée.
- Cadres supérieurs et dirigeants salariés.
- Entrepreneurs et dirigeants de PME/ETI.
- Professions libérales et indépendants.
- Investisseurs immobiliers souhaitant structurer ou diversifier leur patrimoine.
- Familles patrimoniales préparant la transmission aux générations suivantes.
Ces profils partagent souvent les mêmes enjeux : manque de temps, complexité croissante du patrimoine, volonté de sécuriser l’avenir sans renoncer à la performance.
Les bénéfices d’un suivi patrimonial sur le long terme
Au‑delà des décisions de court terme, l’accompagnement de Zoran Petrovic vise à installer une relation durable et à faire évoluer votre stratégie au fil des années.
- Cohérence et continuité: les décisions d’aujourd’hui s’inscrivent dans une trajectoire d’ensemble.
- Réactivité maîtrisée: capacité à ajuster la stratégie en fonction des événements de marché sans céder aux émotions du moment.
- Anticipation des grandes étapes de vie: études, retraite, transmission, changement de pays, changement de statut professionnel.
- Sérénité: vous gardez une vision claire de votre situation, avec des points d’étape réguliers et un professionnel référent à vos côtés.
En synthèse : un partenaire de confiance pour structurer et faire grandir votre patrimoine
Fort d’une carrière complète en banque privée, gestion d’actifs et direction d’équipes patrimoniales, Zoran Petrovic met au service de ses clients une expertise construite sur le terrain, au contact de patrimoines complexes et de marchés exigeants.
Son positionnement de consultant financier senior indépendant lui permet de vous apporter un regard objectif, une approche globale et des recommandations pensées avant tout en fonction de vos intérêts.
Que vous soyez dirigeant, cadre supérieur, entrepreneur, investisseur immobilier ou membre d’une famille patrimoniale, vous bénéficiez d’un accompagnement structuré, personnalisé et durable, pour faire de votre patrimoine un véritable levier de liberté et de sécurité — retrouvez toutes les informations sur zoran-petrovic.fr.
